Новини

НБУ встановлює ліміт на перекази з карти на карту для боротьби з "дропами"

Банки Онлайн - banksonline.com.ua

З 1 жовтня 2024 року Національний банк України встановлює тимчасовий ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів "з карти на карту" (P2P). Ліміт стосується лише вихідних переказів між рахунками фізичних осіб в різних банках і не поширюється на перекази між власними рахунками в одному банку, волонтерів, чий дохід перевищує ліміт, та юридичних осіб. Операції за IBAN не обмежуються.

Цей захід спрямований на боротьбу з використанням карткових рахунків для відмивання незаконних коштів, через що проблема "дропів" (людей, які за плату передають дані своїх рахунків для нелегальних переказів) є актуальною. За даними НБУ, через картки "дропів" може проходити близько 200 млрд грн на рік, і вже розірвано відносини з понад 80 тис. клієнтів через участь у таких схемах.

Головна мета ліміту – зменшити використання платіжної інфраструктури для злочинних цілей. Упродовж шести місяців НБУ планує розробити ефективні рішення, які можуть привести до скасування ліміту, якщо будуть досягнуті бажані результати. Подальші заходи включають ухвалення законопроєктів для підвищення штрафів і створення реєстру для контролю за клієнтами.

Встановлені ліміти не вплинуть на волонтерів, оскільки для них передбачені винятки за відповідними критеріями, затвердженими постановою НБУ.

Джерело: bank.gov.ua

НБУ заборонив Crypsee – сервіс, який видавав кредити під виглядом криптопозик. Понад 970 скарг, непрозорі умови та агресивне стягнення боргів стали підставою для рішення.

Банки Онлайн - banksonline.com.ua

НБУ оштрафував Smartiway на 11,6 млн грн за порушення прав споживачів і правил кредитування. Компанія має усунути недоліки до кінця квітня.

Банки Онлайн - banksonline.com.ua

Голову НБУ Андрія Пишного викликали до Верховної Ради через скандал із клієнткою monobank та можливе порушення банківської таємниці. Сторони конфлікту надають суперечливі дані щодо експертизи.

Банки Онлайн - banksonline.com.ua

Семеро інкасаторів Ощадбанку, затриманих в Угорщині під час перевезення валютних коштів і золота, повернулися в Україну. Банк продовжує з'ясовувати обставини інциденту та вимагає повернення активів на десятки мільйонів доларів.

Банки Онлайн - banksonline.com.ua

З весни 2026 року розрахуватися паперовими 1, 2, 5 та 10 гривнями більше не вийде. Пояснюємо, що змінюється, чи згорять гроші та де їх можна обміняти без комісії.

Банки Онлайн - banksonline.com.ua

Два банки в Україні визнані неплатоспроможними рішенням НБУ. В установах запроваджено тимчасову адміністрацію, а кошти фізосіб підлягають повному відшкодуванню.

Банки Онлайн - banksonline.com.ua

Monobank запустив нову функцію інвестування валютних заощаджень у державні облігації. Тепер долари та євро можуть приносити дохід без блокування коштів і з можливістю виведення у будь-який момент.

Банки Онлайн - banksonline.com.ua

У Дії запрацював новий процес створення Дія.Підпису: тепер для активації потрібен біометричний документ, смартфон з NFC та 6-значний код доступу. Пояснюємо, що змінилося для користувачів.

Банки Онлайн - banksonline.com.ua

Польський державний банк розвитку BGK може отримати повноцінний статус в Україні. Уряд повторно вніс на ратифікацію угоду з Польщею, а представництво банку в Києві вже працює з 2025 року та залучає фінансування для проєктів відбудови.

Банки Онлайн - banksonline.com.ua