С 1 октября 2024 года Национальный банк Украины устанавливает временный лимит в 150 000 грн в месяц для переводов "с карты на карту" (P2P). Лимит касается только исходных переводов между счетами физических лиц в разных банках и не распространяется на переводы между собственными счетами в одном банке, волонтеров, доход которых превышает лимит, и юридических лиц. Операции по IBAN не ограничиваются.
Эта мера направлена на борьбу с использованием карточных счетов для отмывания незаконных средств, поэтому проблема "дропов" (людей, которые за плату передают данные своих счетов для нелегальных переводов) актуальна. По данным НБУ, через карты "дропов" может проходить около 200 млрд грн в год, и уже разорваны отношения с более чем 80 тыс. клиентов из-за участия в таких схемах.
Главная цель лимита – уменьшить использование платежной инфраструктуры для преступных целей. В течение шести месяцев НБУ планирует разработать эффективные решения, которые могут привести к отмене лимита, если будут достигнуты желаемые результаты. Дальнейшие меры включают в себя принятие законопроектов для повышения штрафов и создание реестра для контроля за клиентами.
Установленные лимиты не повлияют на волонтеров, поскольку для них предусмотрены исключения по соответствующим критериям, утвержденным постановлением НБУ.
