Национальный банк анализирует другую информацию, полученную из обращений потребителей относительно подобных случаев. Информация о них размещена по единому
Расследование Национального банка Украины по деятельности сервиса "BitCapital" выявило нарушения в сфере предоставления финансовых услуг. Деятельность компании в сфере кредитных услуг была замаскирована под выдачу кредитов онлайн в криптовалюте, а фактически ссуды предоставлялись в гривне. Таким образом, компания "BitCapital" обходила регуляторный механизм и нарушала Закон Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях".
Организация предоставляла кредиты гражданам без лицензии НБУ и маскировала операции под криптовалютные ссуды в USDT. НБУ получил более 700 жалоб от граждан, ставших клиентами "BitCapital" (GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED, регистрационный номер 15205752). Клиенты сообщали о непрозрачных условиях, штрафах и нарушениях прав потребителей. У компании была агрессивная политика взыскания долгов и завышенные процентные ставки. Больше всего пострадали незащищенные группы населения, в том числе военнослужащие.
На основе вышеперечисленных нарушений Национальный банк признал деятельность "BitCapital" незаконной. Сервис фактически занимался выдачей кредитов физическим лицам без соответствующего права. НБУ призывает граждан быть бдительными и предупреждает о рисках использования подобных сервисов. Перед оформлением каких-либо сделок, особенно в кредитных организациях, следует внимательно проверять информацию о финансовом учреждении в реестре НБУ. Национальный банк анализирует другую информацию, полученную из обращений потребителей, о подобных случаях. Информация о которых размещена по единственной ссылке.
