5 мая 2026 года завершилась ликвидация АО «АКБ «Конкорд». Соответствующая запись о ликвидации внесена в Единый государственный реестр под номером №1002241110058028608. С этого момента банк считается ликвидированным, а полномочия Фонда гарантирования вкладов физических лиц как ликвидатора прекращены.
Завершение процедуры произошло в соответствии с требованиями законодательства. После внесения записи в реестр банк юридически прекращает деятельность, а все расчёты с вкладчиками и кредиторами считаются завершёнными в установленном порядке.
Напомним, процесс ликвидации начался ещё в августе 2023 года, когда Национальный банк Украины отозвал банковскую лицензию у Конкорда. Причиной стали систематические нарушения требований финансового мониторинга.
Официально речь шла о несоблюдении правил предотвращения отмывания средств, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения. До этого регулятор неоднократно применял к банку меры воздействия – штрафы и письменные предупреждения. Общая сумма финансовых санкций превысила 60 млн гривен.
По данным рынка и сообщениям в СМИ, банк активно работал с клиентами из индустрии азартных игр.
Среди возможных причин, которые обсуждались на рынке – использование схем так называемого «мискодинга». НБУ фиксировал операции с признаками рискованности, которые могли выглядеть как попытка «замаскировать» реальный бизнес клиентов. Речь идёт о ситуации, когда компания проводит платежи так, будто продаёт один вид товаров или услуг, а фактически занимается другим. Это позволяет занижать налоги, скрывать реальные обороты или обслуживать «серые» схемы. Кроме того, фиксировались операции без очевидного экономического смысла, быстрое «прокручивание» средств между компаниями и недостаточный контроль со стороны банка. Всё это рассматривалось как риск для финансовой системы, поэтому НБУ принял решение о выводе банка с рынка.
Решение о ликвидации стало финальным этапом после того, как другие меры воздействия не дали результата.
Краткая история банка
ПАО АКБ «Конкорд» был основан 7 августа 2006 года в Днепре. Основными бенефициарами с 2012 года стали сёстры Елена и Юлия Соседки.
Сеть включала 14 отделений в различных городах Украины: Днепр, Киев, Одесса, Львов, Харьков, Кривой Рог, Запорожье, Самар.
С 2016 года Конкорд банк сотрудничал с процессинговым центром «Прокард» и активно развивал финтех-направление. Банк позиционировал себя как гибкое финансовое учреждение для малого и среднего бизнеса. По состоянию на 2023 год он занимал 35-е место среди украинских банков по размеру активов – около 4,83 млрд гривен.
«Конкорд» выделялся среди украинских банков тем, что был создан с нуля женщинами-предпринимателями. Елена и Юлия Соседки сделали ставку на скорость принятия решений, гибкость и технологии. Банк инвестировал в собственный процессинг, мобильные сервисы и скоринговые модели. Значительную часть бизнеса составляло обслуживание финтех-компаний и комиссионные операции.
Ключевая идея заключалась в том, что небольшой банк может конкурировать с крупными игроками не за счёт дешёвых ресурсов, а благодаря скорости, сервису и технологиям.
История «Конкорда» вписывается в более широкий тренд очистки банковского сектора Украины. После кризисов 2008 и 2014 годов регулятор существенно усилил контроль за финансовым мониторингом и прозрачностью операций.
Небольшие банки оказались под двойным давлением: с одной стороны – конкуренция с государственными учреждениями, с другой – жёсткие требования регулятора. В таких условиях даже инновационная модель не гарантирует стабильности при наличии системных нарушений.
Завершение ликвидации банка Конкорд для клиентов означает, что все процедуры урегулирования завершены, а дальнейшие претензии в рамках ликвидации не рассматриваются.
Нацбанк продолжает политику жёсткого контроля вне зависимости от размера или бизнес-модели банка.
